Data la care partenerii contractuali într-un swap pe rata dobânzii se angajeze să swap. De asemenea, în ziua în care o garanţie sau un viitor comerţul de mărfuri are loc de fapt. Tranzacţii soluţiona, în general, (sunt plătite pentru) 1-5 zile de afaceri după o data tranzacţiei. Cu stocuri, de decontare este, în general 3 zile lucratoare de la comerţ. Data de decontare urmează, de obicei, data tranzactiei de cinci zile lucrătoare, dar variază în funcţie de tranzacţie şi metoda de livrare utilizată.